隨著資管新規過渡期結束，凈值化轉型深入推進，中國資產管理行業正面臨前所未有的變革。在這樣的大背景下，國金證券資產管理有限公司憑借其深厚的多資產配置能力和獨特的定制家品牌服務體系，在競爭激烈的資管市場中開辟出一條差異化發展道路。

(資料圖)

多資產配置能力構筑護城河

在當前低利率與高波動的市場環境下，單一資產類別難以滿足投資者多樣化需求，多資產配置已逐步成為行業共識。國金資管早在多年前就前瞻性布局多資產投資領域，建立了涵蓋股票、債券、商品、衍生品、另類投資等品類資產的研究與投資體系。

“多資產配置不是簡單的資產拼盤，而是基于宏觀周期、估值比較、風險溢價的動態調整過程?！眹鹳Y管相關負責人表示。公司建立了獨特的“宏觀-中觀-微觀”三層研究架構，通過宏觀經濟研判確定大類資產配置方向，通過行業中觀分析把握結構性機會，再通過微觀標的精選追求合理超額收益。近年來國金資管相關多資產策略產品憑借優異的表現榮獲數十個權威獎項，體現了公司投研團隊對各類資產運行規律的深刻理解和協同能力。

“定制家”品牌：從產品導向到客戶需求導向的轉變

面對投資者日益多元化的需求，國金資管于2021年正式推出“定制家”服務品牌，標志著公司從傳統的產品供給模式向客戶需求導向模式的戰略轉型。

“定制家”并非簡單的產品定制，而是涵蓋風險偏好、流動性需求等多維度的全面解決方案。公司建立了完善的需求分析系統，依托全面的多資產供給能力，通過量化模型與“1+N”專業管家式顧問相結合的方式，精準刻畫客戶畫像。

國金資管“定制家”服務不僅提供了符合客戶風險收益特征的多資產組合，還可以根據客戶的現金流需求設計與之相匹配的流動性安排，并定期提供組合表現、風險指標和歸因分析，增強了客戶在投資過程中的參與感和信任度。

“同行家”投教：提升投資者認知與陪伴

在行業從“賣產品”向“賣服務”轉型的過程中，投資者教育成為不可或缺的一環。國金資管推出的“同行家”投資者教育品牌，通過系統化的內容體系，幫助投資者建立正確的投資理念和方法。

“同行家”投教體系包含三個層次：基礎層普及金融知識和市場規則；方法層分享多資產配置和風險管理方法；應用層則結合實際案例解析投資策略優缺點。公司采用線上內容、情景模擬等多種形式，使投教內容生動易懂。

特別值得關注的是，同行家將投教與定制家定制化服務深度融合。在為客戶提供定制方案前，專業前端“管家”會先進行投資者適當性評估和理念溝通，讓客戶理解方案邏輯和潛在風險，N個專家(包含產品、投研、風控、IT等)提供專業支持?！拔覀儾恢皇墙o客戶一個投資組合，更重要的是幫助他們建立與自身情況相匹配的投資框架?！眹鹳Y管相關負責人強調。

行業影響力與未來展望

展望未來，國金資管計劃進一步拓展多資產管理能力邊界，將ESG因素、跨境資產、機構間REITs、新型金融工具等納入投資框架。同時，公司將深化“定制家”服務體系，探索基于生命周期的動態資產配置模式，為不同階段的投資者提供持續適配的解決方案。

隨著中國居民財富管理需求的持續增長和資產配置意識的提升，以國金資管為代表的專業化、定制化、陪伴式資管服務正迎來黃金發展期。在行業轉型升級的關鍵節點，這種以客戶為中心、以多資產配置為特色的發展模式，或將為整個資管行業的未來發展提供有益借鑒。

相關數據來源：國金資管，截至2026年1月5日